（纽约28日彭博电）美国大型银行通过联储局的年度压力测试，为提高回购和派息铺平道路。

今年接受测试的22家银行在经济衰退的情景假设下均保持在最低资本要求之上。联储局在声明中表示，这些银行在情景测试中承受超过5500亿美元损失，结果表明“大型银行完全有能力抵御严重的经济衰退”。

联储局估计，这些银行的普通股一级资本充足率会降低1.8%，但仍远优于4.5%的最低监管要求。

这项年度考核是2008年全球金融危机的产物，有助于确定银行能有多少利润可用于分红和股票回购，及需要保留多少资金以抵御潜在损失。

虽然近年来大型银行大多顺利通过测试，但偶尔也会出现意外，例如一些银行在经历了2022年的严格考核后缩减资本回酬计划。

今年联储局的假设情景，包括失业率飙升至10%、股市暴跌50%、商业地产价格大跌30%。去年的测试中虽然假设了类似的失业率，但资产价格跌幅更大。

一位联储局官员表示，预计银行在周二宣布回购计划。

富国银行、美国银行、高盛和摩根大通的股价在周五盘后交易中上涨。